三色控股CEO因涉嫌银行欺诈被起诉；摩根大通和巴克莱银行是主要贷款方

三色控股破产汽车经销商首席执行官丹尼尔·朱因涉嫌欺诈银行和投资者被起诉。 （Ash Ponders/Bloomberg）

关键要点

• 三色控股首席执行官丹尼尔·朱被指控通过操纵商业贷款抵押品来欺骗银行。
• 三色控股首席运营官大卫·古德盖姆也因该计划被起诉，涉及重复抵押抵押品和虚报资产价值。
• 包括摩根大通、巴克莱银行和第五第三银行在内的贷款方，可能因三色控股的倒闭蒙受数亿美元损失。

三色控股破产汽车经销商集团首席执行官丹尼尔·朱被指控参与了一项涉嫌欺诈银行和其他投资者的计划，通过操纵其业务贷款的抵押品。

朱被指控领导了一个涉及将同一抵押品重复抵押给多个投资者并虚报支撑公司贷款资产价值的共谋。

三色控股首席运营官大卫·古德盖姆同样被起诉，该起诉书由纽约南部地区美国检察官办公室于周三发布。

美国检察官杰伊·克莱顿在起诉书中写道：“随着时间推移，这一系列欺诈行为对三色控股产生了深远影响，该公司获得了数亿美元的现金提前支取。”

朱和古德盖姆的律师未对《巴伦周刊》关于指控的回复请求作出回应。

位于达拉斯的三色控股 已申请第7章破产保护 于9月申请，紧接其在六个州突然关闭了65个经销网点。

包括摩根大通、巴克莱银行和第五第三银行在内的贷款方已警告投资者，他们可能面临数亿美元的损失，因他们对三色控股的信贷暴露。这些银行要么未对起诉书作出回应，要么拒绝置评。

克莱顿在周三的起诉书中写道：“三色控股的贷款方基于三色控股伪造的数据和虚假陈述提供了超过十亿美元的融资。”

2022年，《巴伦周刊》发现三色控股在销售汽车时价格远高于市场平均水平，同时宣扬其获得美国财政部“社区发展金融机构”（CDFI）的认定。

三色控股获得CDFI认定，该认定作为政府对社会贷款的官方认可，是因其专注于西班牙裔移民汽车买家，向其提供自营次级贷款。

《巴伦周刊》发现，三色控股曾多次因迟延转移所有权证明、不当使用临时车牌以及销售公司不持有所有权的汽车等问题被各州机动车和金融监管机构指出。

《巴伦周刊》后来报道了丹尼尔·朱的财务失当和自我交易指控，这些指控出现在他成功从多家大型银行获得信贷额度之前。

在联邦起诉书中，朱被指控将相同的汽车贷款收入流作为多个贷款方的抵押品。

朱和古德盖姆还被指控篡改抵押品记录描述，误导贷款方关于其汽车贷款表现。据检察官称，在一个案例中，他们修改了已列为损失的贷款记录，使其看起来仍能为抵押方产生回报。

三色控股破产案托管人安妮·伯恩在上周的法庭文件中表示，她计划起诉朱，指控其“牢牢处于导致三色控股突然崩溃的欺诈中心，造成数亿美元（甚至数十亿美元）的损失。”

证券交易委员会也已开始对三色控股展开调查，伯恩在其文件中提到。一名证券交易委员会发言人表示，该机构不评论是否存在或不存在调查的可能性。